	- 2014년 평생학습 특화사업 - 금융복지상담사 양성과정 운영계획

○ 최근 심각한 가계부채의 증가가 가정 파괴의 가장 큰 원인이며 이로 인한

복지비용의 증가로 재정적자 가속화로 이어지고 있음.

○ 전문가 양성을 통하여 저소득 취약계층, 과다채무자 등의 재무관리       및 채무조정을 지원하는 심층적인 상담으로 역동적인 복지실현과       지속적인 재무관리를 가능하게 하는 금융복지상담사 양성과정을 운영하고자함.

Ⅰ		운영계획

□ 운영개요

○ 사 업 명 : 금융복지상담사 양성과정

※ 금융복지상담사란? 부동산, 자산 및 재무관리, 보험등 금융전반에 대하여         교육을 통해 사회배려계층의 재무관리 상담 및 채무조정을 지원하는 역할을        수행할 수 있는 자격임.

○ 교육기간 : 2014. 3. 14. ~ 7. 18. 10:00~18:00(매주 금요일 18회 총123시간)

※ 자격시험(1회/3시간) 및 보수교육(3회/18시간)포함

○ 대 상 자 : 관내 사회복지기관 실무자 및 사회복지사, 일반군민

※ 관내 사회복지관련 실무자 우선선정

○ 모집인원 : 30명내외

○ 교육장소 : 대화도서관 시청각실

○ 수    료 : 80%출석시 수료증 수여 및 자격증시험 응시 자격부여

○ 교 육 비 : 무료

○ 운영방법 : 교육전문기관 위탁운영

□ 교육내용

○ 금융복지상담사 양성과정

- 2014.3.14.~7.18. 10:00~18:00(18회차 총123시간)

차수	교육 일자	주 제			교육 내용	시간	강사
1회차	03/14	금융복지상담 철학		O.T	- 라포 형성	1	제윤경/ 박종호
				금융복지 상담 이해	- 금융복지상담의 의미와 가치	3
					- 금융복지상담사의 올바른 상담방향
				투기이론	- 노동소득과 자본소득 이해	3
					- 투기에 대한 바른 이해를 통한 가정경제 위험성 이해
2회차	03/21			100세 인생 설계	- 재무 상담에 있어서의 인생 설계 의미	3	김미선
					- 노후불안과 공포 마케팅 이해
					- 생애 전반에 걸친 소득 이해
					- 고령화 / 생애주기 변화
					- 생애 설계 실습하기	1
				행동경제학을	- 행동경제학을 바탕으로 한 소비 심리 이해	3
				바탕으로한	- 신용카드와 실종된 소비의사결정능력
				소비 이해	- 소비지연과 저축의 본래 의미
3회차	03/28			금융의 약탈적 속성 이해	- 금융복지 상담에 있어서의 채무에 대한 접근 및 철학	4	김준하
					- 채권/채무관계에 대한 이해
					- 선진국 파산제도 및 사적 채무조정제도
					- 채무자 보호 원칙 및 책임 대출
		가계 재무구조론		복지정책과 재무구조	- 한국의 복지 현황 이해	3
					- 복지와 약자보호 정책 이해 (주거 복지 기준)
					- 복지비 지출과 빈곤선 관계
					- 한국 사회의 고비용 구조. / 해외와의 비교
					- 보편적 복지
4회차	04/04			금융환경과 재무구조	- 자산 시장 활성화에 따른 금융 시장 변화	3	박종호
					- 금융 상품 판매 규제 완화 이해
					- 카드 판매 및 규제 완화 이해
					- 판매 과정의 문제
				자산시장변동에 따른 가계재무악성화과정	- 부동산 자산에 따른 중산층의 재무구조 악성화 과정	1
					- 사례 분석 통한 가계 재무구조 악성화 이해
				부동산 정책과 재무구조	- 부동산 정책 관련 세금 및 금융 정책 이해 - 부동산 정책 변화 이해 - 부동산 자산에 따른 중산층의 재무구조 악성화 과정	3
5회차	04/11	금융복지상담원론	금융의 이해	저축상품	- 수시입출금 상품	1	박종호
					- 저축상품
					- 비과세, 세금우대, 예금자보호법
				투자상품	- 주식, 채권에 대한 이해	3
					- 펀드 종류 및 구조
					- 원자재 및 파생금융상품
				보험상품	- 보장성 보험 구조	3
					- 저축성 보험 구조
					- 보험회사 사업비 구조
6회차	04/18			서민금융이해	- 햇살론, 보금자리론, 바꿔드림론, 미소금융 등 서민금융	3	김준하
					- 주거 관련 서민금융 이해
					- 기타 서민 금융 제도 이해
				금융 관련법	- 금융소비자 보호법, 예금자보호법 - 자통법 - 소득세법	2
			채무조정	채무조정과정 및이해	- 채권 매각 과정 이해 및 채권 추심 대응 요령 - 채무 조정 이해	2
7회차	04/25			개인회생	- 개인회생제도 - 서류 작성법	4	김준하
				신용회복위원회	- 워크아웃 및 프리워크아웃에 대한 이해	3
8회차	05/02			파산/면책	- 비송사건	4	김준하 /외부강사
					- 부채 내역 증명서 및 발급 요령
					- 소장 작성 방법
					- 보정 명령 실무
					- 개인 명의 도용 (대여) 대상자 대응 요령
				채무 관련법	- 통합도산법	3
					- 이자제한법, 대부업법
					- 채권추심법
					- 소멸시효
					- 민사집행법, 소송, 경매
9회차	05/09		복지	재무구조 개선 및 복지 이해	- 재무 구조 개선을 위한 복지 활용 방법	4	김준하
					- 복지 기본법 이해 및 제도 활용 방법
					- 상담시 주로 활용되는 복지제도
				기초생활보장제도	- 기초법	3
10회차	05/16			사회보험에 대한 이해	- 국민연금 및 건강보험 바로 알기	3	김지희/ 외부 강
					- 국민연금 고갈론과 접근 방향
					- 국민연금 제도 이해하기
					- 건강보험 보장성강화 이해하기
				주거복지	- 임대주택	2
					- 주택바우처
				생활법률	- 임대차보호법	2
					- 유통관련법
11회차	05/23	금융복지상담 실무		금융복지상담 프로세스 이해	- 금융복지상담 A to Z 이해	3	김지희
					- 니즈 파악 및 문제해결을 위한 상담 과정 이해
				유형별 소득/지출 구조 이해	- 직업 유형별, 소득 구조와 갈등구조 이해	4
					- 계층별 지출 구조 및 재무구조 문제점 파악
12회차	05/30			초회상담법	- 초회 상담 이해	3	이선정
				재무정보수집 이론 및 실습	- 재무정보 구성 요소 이해	4
					- 내담자 객관적인 재무정보 파악 위한 스토리텔링 화법
					- 재무 정보 양식 작성 방법
					- 잡동사니 소비 리스트 및 지출 조정 방법 이해
13회차	06/13			재무제표이해 및 분석 (대차대조표/현금흐름표)	- 자산과 부채에 대한 구조와 심리적 오류 이해. - 자산 부채 재조정 이해 - 연간소득 구조와 지출구조 이해 - 매월 현금흐름의 문제 분석 및 조정	4	김지희
				금융상품 재설계	- 금융상품 리모델링 방향	1
					- 사례별 투자상품 및 보험상품 조정 방안
				재무정보 분석 및 해결안	- 재무정보 분석 방법	2
					- 솔루션 도출 방향
14회차	06/20			포트폴리오 및	- 포트폴리오 이해	3	이선정
				통장시스템 이해	- 통장 시스템을 통한 재무 관리 시스템 만들기
				PT 작성법	- PT 구성요소 이해	4
					- 효과적인 제안서 작성
15회차	06/27			가계부및 지속적인 관리 방법	- 가계부에 대한 오해와 진실 - 가계부 효과적으로 작성하는 방법 - 지속적인 재무관리와 가정 경제 이해	3	김미선
		보수/심화교육		현금흐름과 가계채무	계층별 소득 및 지출 흐름 이해 (사례 분석 및 제안서 실습)	4
16회차	07/04			채무와 가계재무	- 채무 조정 실습 1 (사적 제도 위주)	2	김준하
					- 채무 조정 실습 2 (공적 제도 위주)	3
					- 채무 조정 실습 3 (기타 채무 관련 용어 관련)	2
17회차	07/11			금융상품과 가계재무	- 보험 등 금융상품 실습 1	4	박종호
					- 자산 조정 실습 2	3
18회차	07/18	자격시험			-주관식 단답형 및 서술형 / 25문항	4	김미선 (신동은)
					-사례 분석에 대한 서술형 / 10문항
		수료식			수료식
		합 계				123

※ 강의일정 및 강의내용은 사정에 따라 변동될 수 있음.

○ 금융복지상담사 자격검증시험

- 시험일정 : 2014.7.18. 10:00~14:00(4시간-점심시간포함)

자격종목	출제 유형 / 문항 수	시험시간
금융복지상담사	주관식 단답형 및 서술형 / 25문항	90분
	사례 분석에 대한 서술형 / 10문항	90분

□ 접수 및 대상자 선정

○ 접수기간 : 2014. 2. 3(월) ~ 2. 28(금) 평일 09:00~18:00

○ 접수방법 : 평창군청 자치행정과(평생학습부서) 공문 및 방문·우편접수

◆ 선정조건

1. 관내기관 직무관련 사회복지사

2. 관내기관 직무관련 종사자

3. 관내기관 일반 사회복지사

4. 관내 주소를 둔 군민

※ 동일조건일 경우 선착순 접수 선정

○ 대상자 선정 : 최종 선정 후 개별통지(e-메일 및 SMS 등)

※ 제출된 서류는 반환하지 않음

□ 기대효과

○ 교육과정 이수 후 금융복지상담사 자격증 취득가능

○ 과다채무자의 채무조정을 통한 파산·회생지원, 소비예산과 저축 계획 수립, 재무관리 방향 등을 제시해 줄 수 있는 전문상담 가능

○ 사회복지사의 역량을 향상시킴으로 저소득층, 다문화가정 등 사회배려계층에 금융관련 전문상담을 통해 실질적인 생활안정에 효과적인 상담가능

○ 이로 인한 복지비용의 절감효과를 가져올 수 있을 것으로 기대함.